关于防堵虚假网络投资理财类诈骗的风险提示

转自：办公厅

当前，捏造局域网投资者客户服务类诈欺刑事案件时有发生，危及商品知情权，放任信贷秩序。为此，国际组织金融监督行政分局公开发表商品知情权保护措施几率指引，告诫广大商品极低度告诫此类诈欺，谨防财产损失。

捏造局域网投资者客户服务类诈欺一般来说通过下述三种途径实施：

必需一：以“有心极低息”捏造宣传欣赏商品。假冒假借国债投资者、股票投资者、贵金属投资者、期货投资者、P2P投资者、外币投资者等概念，发布所谓“投资者客户服务神器”，在局域网该平台公开发表立即指出“稳赚不赔”，以极低返利、按年末返利、维持贴现等花招欣赏商品关心。

必需二：以“领域专家揭露”捏造立即诱导投资者。假冒通过人际该软件添加商品朋友，将其拉入“投资者”群聊，然后冒充投资者前辈、客户服务领域专家，以“投资者暴富案例”“直播课”骗取商品信任，或通过折射出交友该平台与商品确定折射出父子关系，再以有“内部立即”“入会渠道”“特殊教育资源”等掳走商品参与投资者。

必需三：以“投资者返利”捏造该平台转回资金来源。假冒通过编造或仿冒投资者该平台，向商品转发捏造链接，随时随地商品下载APP透过投资者，并以小额投资者返利作为于是就，慢慢随时随地商品加大资金来源投入。假冒随后迅速转回资金来源，甚至为了让商品急于提现的潜意识，以“登录诱发”“服务器控管”“商业银行账户终止”等为名，收取所谓“现金”“冰冻金”等，大幅度扩大商品资金来源损失。

此类诈欺造成的损失总金额庞大，受骗人上街多。为保护措施广大商品合法知情权，国际组织金融监督行政分局指引：

一、不共存“有心极低息”客户服务产品。根据2022年1年末1日正式实施的《关于规范的银行资产行政业务的指导意见》，的银行组织起来资产行政业务时不得许诺“有心保额度”。商品应该坚信商业银行客户服务、基金、信托、期货等以外不是存款，极低额度意味著极低几率，“有心极低息”“领域专家必需”等以外是捏造局域网投资者客户服务类诈欺的常见套路，应该提极低告诫。

二、不称奇来路不明“小道立即”。商品透过投资者客户服务时应该首选经金融主管部门批准设立并颁发特许的的银行，不称奇通过局域网论坛、微信群、QQ群等传播的“小道立即”以及无合法资质的私人机构或人员。如对的银行共存疑问，可通过的银行或主管部门官方网站、热线等建议书核对。

三、不深知“一一段时间低价”因小失大。商品要树立社会科学形而上学的投资者客户服务观念，切忌侥幸潜意识、赌心态。对陌生来电、邮件市场推广等非正规局域网途径诱导投资者暴力行为维持告诫，不随意点击不明链接或扫描二维码，不轻易特许非官方APP适用协议；拒绝与陌生换实时位置、分享掺入身份讯息的拍下，可避免因讯息泄漏造成经济损失。

总之，商品应该培养正确的投资者价值观，提极低几率防范意识和讯息甄别技能，可避免因个人讯息泄漏给假冒可乘之机。如幸好被骗或遇到可疑作法，应该及时保留聊天记录、转账记录、商业银行账号等关键因素讯息，第一一段时间间向当地公安机关报案，依法控管自身知情权。

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